A. Fondamentaux (1 jour) - E-Learning
1. Parcours assurance et patrimoine (6 h) :
- Composantes du patrimoine
- Assurance en cas de vie assurance en cas de décès et assurances mixtes
- Spécificité des contrats d’assurance vie et de capitalisation
2. Développement commercial (1 h)
- Portefeuille clients et plan d’action commercial en assurance
B. Environnement juridique du patrimoine (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Capacité juridique
2. Régimes matrimoniaux, PACS et union libre
3. Succession : dévolution légale, donations et legs.
4. Fiscalité de la transmission du patrimoine à titre gratuit
C. Environnement fiscal du particulier (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Impôts de flux : impôt sur les revenus, plus-values immobilières et sur le patrimoine mobilier (valeurs mobilières)
2. Impôts de stock : transmissions à titre gratuit, IFI.
D. Contrats d’assurance vie multisupports (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Supports financiers : unités de comptes fonds profilés et différents fonds en euros
2. Gestion financières : options de gestion et arbitrages automatiques
3. Opération de gestion : arbitrage rachat avance nantissement changement de bénéficiaire
4. Fiscalité de l’assurance vie : comparaison avec la fiscalité des placements financiers
E. Assurance vie et clause bénéficiaire (1 jour) - Présentiel ou distanciel
1. Conséquences juridiques et fiscales des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance vie
2. Transmission successorale et bénéficie de l'assurance vie
3. Démembrement de la clause bénéficiaire
F. Argumenter la vente de contrats d’assurance vie (1 jour) - Présentiel ou distanciel
1. Règlementation propre aux contrats d’assurance vie et notamment le devoir de conseil
2. Recueil des informations et analyse de la situation du client
3. Identification des attentes et des besoins de produits d’assurance vie
4. Présentation des garanties et du fonctionnement du contrat proposé
5. Argumentation de la souscription du contrat d’assurance proposé
G. Composantes du patrimoine et méthodologie du bilan patrimonial (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Immobilier : mode de détention et objectifs patrimoniaux
2. Valeurs mobilières : objectifs et durée de placement
3. Assurance vie : objectifs et durée de placement
4. Méthodologie du recueil d’information du bilan patrimonial
5. Méthodologie et présentation du bilan patrimonial : diagnostic et préconisations