Cette formation permet de valider le Bloc 2 du titre RNCP39628 : BC02 - Conseiller des solutions d'assurances placements et services - Consultez le RNCP sur France compétences.

A. Fondamentaux (1 jour) - E-Learning
1. Parcours assurance et patrimoine (6 h) :
- Composantes du patrimoine
- Assurance en cas de vie assurance en cas de décès et assurances mixtes
- Spécificité des contrats d’assurance vie et de capitalisation
2. Développement commercial (1 h)
- Portefeuille clients et plan d’action commercial en assurance
B. Environnement juridique du patrimoine (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Capacité juridique
2. Régimes matrimoniaux, PACS et union libre
3. Succession : dévolution légale, donations et legs.
4. Fiscalité de la transmission du patrimoine à titre gratuit
C. Environnement fiscal du particulier (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Impôts de flux : impôt sur les revenus, plus-values immobilières et sur le patrimoine mobilier (valeurs mobilières)
2. Impôts de stock : transmissions à titre gratuit, IFI.
D. Mécanismes et stratégie des fonds en euros (1 jour)-Présentiel ou distanciel
1. Fonctionnement du fond en euros de l'assurance vie
2. Gestion du fonds en euros et stratégie des compagnies d’assurance
3. Optimiser le conseil de l’investissement en euros
E. Contrats d’assurance vie multisupports (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Supports financiers : unités de comptes fonds profilés et différents fonds en euros
2. Gestion financières : options de gestion et arbitrages automatiques
3. Opération de gestion : arbitrage rachat avance nantissement changement de bénéficiaire
4. Fiscalité de l’assurance vie : comparaison avec la fiscalité des placements financiers
F. Assurance vie et clause bénéficiaire (1 jour) - Présentiel
1. Conséquences juridiques et fiscales des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance vie
2. Transmission successorale et bénéficie de l'assurance vie
3. Démembrement de la clause bénéficiaire
G. Argumenter la vente de contrats d’assurance vie (1 jour) - Présentiel ou distanciel
1. Règlementation propre aux contrats d’assurance vie et notamment le devoir de conseil
2. Recueil des informations et analyse de la situation du client
3. Identification des attentes et des besoins de produits d’assurance vie
4. Présentation des garanties et du fonctionnement du contrat proposé
5. Argumentation de la souscription du contrat d’assurance proposé