Les modalités d’inscription
Référence
AA347
Niveau
Bases
Modalités
Présentiel ou à distance
Tarif
1294,00 €
Durée de formation
2 jours
-
14 h
Dates
Les objectifs
- Maîtriser l'assurance vie, sa fiscalité et les effets de la clause bénéficiaire.
- Conseiller les clients dans le cadre d'un objectif de transmission de patrimoine via l'assurance vie.
Toutes nos sessions sont désormais disponibles en présentiel ou à distance.
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Le programme
Leprogramme
Thématiques :
Durée :
2 jours
-
14 h
A. Contrat d’assurance vie et rigueur de son formalisme
1. Différents intervenants au contrat
2. Droits attachés au souscripteur
3. Rôle de l’assuré
4. Choix du bénéficiaire, ses libertés et ses limites
B. Mécanisme de la stipulation pour autrui, moteur de l’assurance vie
1. Insaisissabilité du contrat d’assurance vie
2. Caractère non rapportable de l’assurance vie
3. Impossibilité de déshériter les héritiers réservataires par la vérification du caractère exagéré ou non de la prime
4. Position du juge en cas de prime manifestement exagérée
C. Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
1. Rédaction de la clause bénéficiaire, un enjeu parfois mal maîtrisé
2. Conséquences d’une clause mal rédigée ou absente
3. Intérêt et dangers de la rédaction de la clause bénéficiaire démembrée
4. Rigueur du formalisme de l’acceptation de bénéfice et conséquences sur les pouvoirs du souscripteur
D. Fiscalité sans égale de l’assurance vie
1. Fiscalité spécifique de l’assurance vie en cas de décès
2. Fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée
3. Fiscalité de l’assurance vie en cas de vie en fonction du mode de rachat par le biais d’un rachat total ou partiel ou encore d’une rente
4. Particularités fiscales en fonction des contrats souscrits comparaison avec le contrat de capitalisation
Validation des acquis :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...
- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage
- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation
Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.
1. Différents intervenants au contrat
2. Droits attachés au souscripteur
3. Rôle de l’assuré
4. Choix du bénéficiaire, ses libertés et ses limites
B. Mécanisme de la stipulation pour autrui, moteur de l’assurance vie
1. Insaisissabilité du contrat d’assurance vie
2. Caractère non rapportable de l’assurance vie
3. Impossibilité de déshériter les héritiers réservataires par la vérification du caractère exagéré ou non de la prime
4. Position du juge en cas de prime manifestement exagérée
C. Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
1. Rédaction de la clause bénéficiaire, un enjeu parfois mal maîtrisé
2. Conséquences d’une clause mal rédigée ou absente
3. Intérêt et dangers de la rédaction de la clause bénéficiaire démembrée
4. Rigueur du formalisme de l’acceptation de bénéfice et conséquences sur les pouvoirs du souscripteur
D. Fiscalité sans égale de l’assurance vie
1. Fiscalité spécifique de l’assurance vie en cas de décès
2. Fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée
3. Fiscalité de l’assurance vie en cas de vie en fonction du mode de rachat par le biais d’un rachat total ou partiel ou encore d’une rente
4. Particularités fiscales en fonction des contrats souscrits comparaison avec le contrat de capitalisation
Validation des acquis :
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM...
- Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin du stage
- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation
Personnalisation parcours :
Un questionnaire préparatoire sera remis en amont de la formation au participant lui permettant de faire remonter auprès du formateur ses attentes et besoins spécifiques.
Public
LePublic
Gestionnaires de contrats
Agents généraux
Courtiers
Chargés de clientèle
Gestionnaires de patrimoine
Inspecteurs commerciaux
Nos formations sont accessibles aux candidats en situation de handicap : L'IFPASS met en place des aménagements techniques ainsi qu’un accompagnement humain adapté en fonction du besoin du candidat.
Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici
Agents généraux
Courtiers
Chargés de clientèle
Gestionnaires de patrimoine
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Veuillez consulter notre fiche d'information sur l’accueil des personnes en situation de handicap - ici
Pré-requis
LesPré-requis
Cette formation nécessite des connaissances de base en assurance
Modalité d'accès :- Les préinscriptions se font en ligne sur notre site ou par mail à mo-inscriptions@ifpass.fr au moins 1 jour avant le début de la formation.
- Toutes les démarches administratives et financières doivent être réglées avant le début de la formation. Veuillez noter qu'en cas de demande de financement à un organisme financeur, la démarche de prise en charge est à réaliser par le candidat ou l'entreprise et doivent être réalisées à l'avance
- Les formations sont confirmées 3 semaines avant le début de la formation.
Points forts
LesPoints forts
Modalités pédagogiques :
Des points clés expliqués de façon simple et synthétique. Des exercices venant régulièrement valider la bonne acquisition des connaissances. Une méthodologie proposée pour chaque séquence. L’expertise des formateurs métiers habitués au terrain.
Formateur(s) :
Cette formation est animée par un professionnel de l’assurance vie et du patrimoine, formateur expert de l’Ifpass.
Des points clés expliqués de façon simple et synthétique. Des exercices venant régulièrement valider la bonne acquisition des connaissances. Une méthodologie proposée pour chaque séquence. L’expertise des formateurs métiers habitués au terrain.
Formateur(s) :
Cette formation est animée par un professionnel de l’assurance vie et du patrimoine, formateur expert de l’Ifpass.
Tarifs et financements
LesTarifs et financements
Tarif :
1294,00 €
1294,00 €
Exonérés de TVA
Exonérés de TVA
Les dates
Lesdates
Thématiques :
Durée :
2 jours
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14 h
L'actualité des formations
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